作坊式平台每天流动上亿资金比特币交易平台资金“裸奔”现象暴露监管空白

作坊式平台每天流动上亿资金比特币交易平台资金“裸奔”现象暴露监管空白

被称为“国内第一起大规模虚拟货币诈骗案”的比特币交易网GBL跑路事件再一次拉响了比特币交易的风险警报。

据了解，在中国现存的10多家主流比特币交易平台中，没有一家平台对自身内部的风险控制建设做出说明，而GBL的跑路则完全将这一问题暴露了出来。

“我投进去了有几万块，不知道能拿回多少赔款，目前在走流程，拿到赔款肯定都是明年的事情了。”日前，GBL维权杭州QQ群的张女士对《中国企业报》记者说。

警惕类比特币风险

在比特币交易平台中，投资人可以很容易地看到一些安全方面的承诺，诸如“使用SSL对HTTP会话加密确保安全，使用GoogleAuthentica－tion的双重认证”。GBL案例却证明，相比外部的黑客攻击，投资人更应该担心的是平台本身。

“当时太不理性了，只看到眼前的收益很高，又误信了对方是大公司，没有对平台资金的安全性过多关注。现在想想，应该选择托管第三方的平台去交易才对。”张女士表示。

所谓的资金托管第三方的交易平台是指，部分交易平台提出，通过与银行、第三方支付机构的合作，保证投资者资金的绝对安全。例如，比特币100声称，与多家银行和第三方支付机构达成合作；火币网也在官网表示，资金托管于银行非常安全。

这些所谓的合作、托管，是否能起到对平台的监管作用呢？

火币网相关人士告诉记者，他们的资金都是存在公司的银行企业账户里，国家对于企业账户的控制是比较严的，即使是公司也不能随便提款。而796交易平台人士干脆告诉记者，“你的资金在我们这儿是绝对安全的。”

比特币行业观察人士刘慧斌进一步指出，比特币平台自身的风险不仅仅是资金裸奔助长平台卷款跑路的问题，平台还存在滥发“莱特币”“元宝币”等类比特币、操作平台交易价格牟取差价等危害行业健康发展的行为，这些都游走在监管之外。

相当数量平台属非法

GBL跑路事件也只是中国比特币交易平台乱象的一个缩影。

国外机构的统计数据显示，以人民币结算的比特币交易总量占到全球比特币交易总量的61.73%，中国已经成为比特币在全球的最大交易市场。然而，正如央行发言人就比特币答记者问时指出的那样，各比特币交易网站的状况参差不齐，一些网站没有经过合法注册，涉嫌非法经营。更有行业人士指出，平台基本上是个人开的网站，根本没有什么注册资金和网站备案。

据悉，GBL自称公司总部位于香港，有大财团作为财力支撑，交易量一度排名第四，最后却被证明就是个人网站。

这样的小作坊式平台在中国比特币行业并非个案。日前就有投资人爆料，实地走访了一家位于深圳的比特币交易平台之后发现，整个平台只有十几个年轻人在运作，却掌控着平台每日上亿流动资金，“简直被看到的景象惊呆了。”

央行强调需备案

“明确要求提供比特币登记、交易等服务的互联网站应当在电信管理机构备案，并切实履行反洗钱义务，对用户身份进行识别、报告可疑交易。”GBL跑路之后，央行相关负责人在提及今后将对比特币交易平台采取的管理措施时说。

安全厂商奇虎360公司的专家石晓虹跟记者解释说，经营性网站必须办理ICP证，虚假交易网站通常都没有ICP备案号。此外，有些网站虽有挂ICP备案号，但其备案信息完全是跟金融类无关的内容，甚至是个人备案，这样的网站风险性都极高。

随后央行等5部委联合发布《关于防范比特币风险的通知》，明确指出，需加强比特币网站备案，比特币网站需实名制。

记者再度查阅各大交易平台发现，部分网站已经完成了备案，包括北京、浙江的一些平台，不过仍然有网站没有备案，例如名为“环球比特币”的网站，在“自我介绍”中只是简单的列出了联系人及其邮箱、QQ，办公地点、联系电话均没有给出。

尤其需要指出的是，很多交易平台都像GBL那样，服务器甚至注册地和办公地点均在境外，例如位列中国比特币交易市场第二位的Mt.Gox和第三位的BitStamp，纯粹就是国外的交易平台，备案根本无从落实。

“备案也只是登记注册一下，并不对比特币平台的交易资金及日常交易行为起到监管作用，更多的是平台跑路之后，通过备案信息可以追踪到相关负责人，帮助以后案件的破获。”另有行业观察人士认为，长远来看，保障比特币交易安全还需尽快建立完善的第三方监管。